Panamá presenta avances clave en la prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo durante 2025
Panamá presentó los principales avances alcanzados durante el año 2025 en materia de prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva, en el marco de la Reunión Ampliada de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales (CNBC), instancia que lidera el Sistema de Coordinación Nacional en esta materia.
La jornada inició con la intervención de la viceministra de Economía, Eida Sáiz, quien destacó la relevancia de este espacio como un ejercicio de rendición de cuentas, articulación interinstitucional y fortalecimiento de las capacidades del Estado panameño. El encuentro tuvo como propósito presentar los resultados, avances y esfuerzos desarrollados a lo largo de 2025, reafirmando el compromiso del país con la integridad, la transparencia y la cooperación internacional.
Durante la reunión, Panamá presentó el reporte de país de cara a la quinta ronda de evaluaciones, en el marco de un proceso de cooperación nacional e internacional. De acuerdo con el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), los cambios recientes en la metodología del GAFI priorizan la eficacia de las medidas contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo por encima del mero cumplimiento técnico, un enfoque en el que Panamá ha mostrado avances sostenidos mediante el fortalecimiento del enfoque basado en riesgos, la atención a factores estructurales y la obtención de resultados más tangibles.
Uno de los hitos más relevantes expuestos fue la salida de Panamá de la lista de países de alto riesgo de la Unión Europea, tras la emisión del Reglamento Delegado (UE) 2025/1184 por parte de la Comisión Europea, que reconoció los avances sustantivos del país y el cumplimiento de los compromisos asumidos ante el GAFI. Esta decisión, vigente desde agosto de 2025, se suma a la mejora registrada por Panamá en el Basel AML Index entre 2024 y 2025, así como a la elección del país para ejercer la Presidencia Pro Témpore del GAFILAT en 2026.
En este contexto, el viceministro de Relaciones Exteriores, Carlos Hoyos Boyd, destacó el rol estratégico de la Cancillería, señalando que, a través de una diplomacia activa y un mensaje unificado, Panamá ha sostenido un diálogo político de alto nivel en foros multilaterales y reuniones bilaterales con la Unión Europea, la OCDE, la ONU, la OEA y gobiernos clave. Asimismo, resaltó la coordinación con misiones diplomáticas y embajadas, el seguimiento a listas internacionales y el respaldo a las gestiones técnicas de las entidades competentes, contribuyendo al fortalecimiento de la reputación y la confianza del país a nivel internacional.
Durante el evento, las autoridades presentaron los avances alcanzados desde sus respectivas competencias. El superintendente de Bancos de Panamá, Milton Ayón Wong, junto a la Asociación Bancaria de Panamá y expertos del Banco Interamericano de Desarrollo, informó sobre la actualización de las Guías de Integridad para el sector bancario y las acciones de capacitación dirigidas a los sujetos obligados, que permitieron capacitar a 482 personas durante 2025 en materia de cumplimiento y prevención.
Por su parte, la superintendente del Mercado de Valores, Maruquel Murgas de González, presentó las mejoras implementadas en los sistemas de recepción y análisis de información, incluyendo la modernización del sistema SERI-Prevención y el desarrollo de herramientas de inteligencia de negocios que fortalecen la supervisión basada en riesgos, optimizan los procesos regulatorios y facilitan el análisis estratégico de grandes volúmenes de datos.
Por su parte, la superintendente de Sujetos No Financieros, Isabel Fernández Alfaro, resaltó la mayor concientización sobre los ejes estratégicos en materia de prevención, subrayando la importancia de mantener la sostenibilidad de la imagen internacional de Panamá, a través del cumplimiento de los estándares y el fortalecimiento continuo de las buenas prácticas.
A su vez, el procurador general de la Nación, Luis Gómez Rudy, expuso los avances del Ministerio Público, destacando la adopción de un nuevo modelo de gestión para la Fiscalía Superior Anticorrupción, la creación de secciones especializadas para casos de alta complejidad, la ampliación del catálogo de delitos precedentes y el fortalecimiento de las fiscalías especializadas contra la delincuencia organizada. Informó, además, que durante 2025 se impartieron 28 capacitaciones especializadas en materia de ALA/CFT, beneficiando a 427 funcionarios, con el apoyo de organismos nacionales e internacionales.
Finalmente, la secretaria técnica de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales, Isabel Vecchio Arófulo, presentó un balance integral del trabajo desarrollado por la CNBC durante 2025, resaltando la coordinación permanente entre las instituciones que la integran, conforme a la Ley 23 de 2015. Señaló que la Comisión celebró reuniones periódicas para aprobar estrategias nacionales de riesgos, dar seguimiento al Plan Nacional de Evaluación de Riesgos, establecer políticas nacionales de prevención y coordinar la representación del Estado panameño en foros internacionales, consolidando un enfoque integral y sostenido en la lucha contra los delitos financieros.
La reunión concluyó con la intervención de la experta técnica del GAFILAT, Gabriela Rodríguez, quien subrayó que la quinta ronda de evaluaciones pone énfasis en la eficacia del sistema, el fortalecimiento del enfoque basado en riesgos y la obtención de resultados concretos, aspectos que, según indicó, Panamá ha venido fortaleciendo de manera consistente.
